क्यों बैंक ब्लॉक आपरेशन
26 सितंबर को, 2018 कानून में संशोधन कर रहे हैं"एंटी-मनी चोरी के संबंध में रूस के कुछ विधान अधिनियमों में संशोधन पर" 27/6/2018 संख्या 167-FZ के संघीय कानूनब्लॉक लेनदेन के लिए बैंकों की अनुमति देता है अगर वे संदिग्ध लग रहे हैं।
विधान खातों में पैसे की रक्षा के लिए बदल दिया है। अगर बैंक एक संदिग्ध अनुवाद रिकॉर्ड करेगा, यह इसके दो दिन पहले तक की अवधि के लिए निलंबित करना होगा।
इस समय सीमा ग्राहक से पता लगाने के लिए वित्तीय संस्था को दिया जाता है, चाहे वह लेता है पैसा. वह पुष्टि की है कि धन की सहमति से स्थानांतरित कर रहे हैं, तो ऑपरेशन फिर से शुरू हो जाएगा - और तुरंत।
प्रतिक्रिया ग्राहक से नहीं है, तो पैसा अभी भी ले जाया जाएगा, लेकिन दो दिनों के बाद।
क्या संचालन माना संदिग्ध विनियमितग्राहक की सहमति के बिना धन के हस्तांतरण के लक्षण सेंट्रल बैंक।
1. अनुवाद जालसाज़ को भेजा जाता है
एक व्यक्ति जो इसी लेख में निर्णय दिया जाता - कानून प्रवर्तन, ठग के दृष्टिकोण से। करने के लिए है कि वह केवल एक अपराध का संदेह किया गया था, लेकिन केवल तभी जब जांचकर्ताओं अवैध कार्यों के तथ्य यह है, हमलावर की पहचान स्थापित की, और इतने पर पता चला पहले।
इसलिए, तथ्य यह है कि एक चोर के रूप में जालसाज़ जेल में होना चाहिए के बावजूद, वास्तविकता और अधिक जटिल है। इसके अलावा, अक्सर अपराधियों को पहले से ही कर रहे हैंखाबरोवस्क में, दोषी करार धोखेबाजों, जो पहले से ही परोस रहे हैं वाक्य जेल से।
सेंट्रल बैंक, जांच कर अधिकारियों के विपरीत, यह संभव बहुत तेजी से धोखेबाज की एक सूची बनाने के लिए है।
अपराधियों मूल्य केवल एक बार पैसे के हस्तांतरण है, जो चोरी करने का प्रयास कर देगा करने के लिए अपने डेटा "जलाया", और इसके बारे में जानकारी के लिए एक विशेष डेटाबेस मिल जाएगासंघीय कानून 27.06.2011 नंबर 161-FZ से "राष्ट्रीय भुगतान प्रणाली पर"जो तक पहुंच बैंक में से प्रत्येक पर है।
आपको लेनदेन विवरण जिनमें से इस डेटाबेस में हैं बाहर ले जाने की कोशिश करते हैं, बैंक यह संदिग्ध मानता है और आपरेशन ब्लॉक।
2. आप उपकरण है जो इस्तेमाल किया धोखेबाजों था से पैसा हस्तांतरित करते हैं
"जलाया" हमलावर को केवल डेटा नहीं, लेकिन यह भी उपकरणों है कि वह इस्तेमाल किया जा सकता था। किसी को करने की कोशिश की तो अवैध रूप से इस तथ्य को किसी विशेष कंप्यूटर या स्मार्टफोन का उपयोग कर पैसा स्थानांतरित, बैंक और धोखाधड़ी के शिकार पुष्टि की द्वारा दर्ज की गई थी, तो इन उपकरणों के लिए एक विशेष में गिर जाते हैं आधार।
इस मामले में, यह कोई प्रभाव नहीं पड़ेगा क्या विवरण की तरह अनुवाद के लिए उपयोग किया जाता है - एक ही या अन्य गैजेट समझौता किया है, और बैंक के परिचालन संदिग्ध समझा।
3. आप, कुछ गलत कर रहे हैं पहले की तरह हैं
बैंक सवाल हो सकते हैं अगर आपके अनुवाद में कुछ अपनी आदतों के विपरीत है:
- तुम कभी नहीं स्थानांतरित कर पैसे की बड़ी रकम और पैसा के लिए अचानक भेजने कोई सब कुछ;
- आप समय की एक छोटी अवधि में एक ही प्राप्तकर्ता को कई भुगतान प्रत्यक्ष (और वास्तव में एक ही भुगतान कर सकता है) में हैं,
- आप मूल रूप से Nizhny Tagil में दुकानों में खरीदारी के लिए भुगतान, और आज आपरेशन लिस्बन में तय हो गई है - तो अगर आप एक यात्रा पर जा रहे हैं, यह बैंक को सूचित करने के लिए बेहतर है,
- यदि आप किसी अन्य फोन के लिए कार्ड से बंधा या एक नया लैपटॉप के साथ भुगतान करने के लिए कोशिश कर रहे हैं।
यदि बैंक संचालन की पुष्टि करने के लिए कहता है तो क्या करें
1. सुनिश्चित करें कि यह एक बैंक है
धोखाधड़ी से लड़ने के लिए अधिनियम को धोखा दे के नए तरीके पैदा कर दी है। हमलावरों आप कॉल और कहते हैं कि आपके खाते या कार्ड संदिग्ध लेन-देन का आयोजन किया जा सकता है। वार्ता के दौरान, वे आप से निकालने के बारे में जानकारी करने के लिए अलग अलग तरीकों से, जो अंततः पैसे की चोरी करने के लिए नेतृत्व की कोशिश करेंगे।
इसलिए याद रखें कि जब आप बैंक की कॉल आने पर, आप किसी भी जानकारी ध्वनि की जरूरत नहीं है: वे सभी डेटा है। एक एसएमएस का एक कोड, या कार्ड के पीछे की ओर अंक बिल्कुल किसी को फोन नहीं कर सकते हैं।
संदेह में हैं, तो उसे बंद करें और कार्ड के पीछे या आधिकारिक वेबसाइट पर सूचीबद्ध नंबर पर बैंक को वापस बुलाने।
2. पुष्टि
कॉल या सीएमसी-संदेश: कानून के दो तरीके यह करने के लिए अनुबंध। निर्देश है कि बैंक कर्मचारी दे देंगे का पालन करें।
आप जवाब नहीं देते हैं, तो दो दिनों के लिए आप एक कार्ड के बिना छोड़ दिया जाएगा के रूप में यह लॉक किया जाएगा। अनुवाद भी इस अवधि के लिए जमे हुए किया जाएगा, ताकि प्राप्तकर्ता खुश हो सकता है।
नोट यह बैंक कर्मचारी का कहना है कि। प्राप्तकर्ता हैं भुगतान की घोटाले में मौजूद है, यह शायद ही यह पुष्टि करने के लिए आवश्यक है, भले ही आप व्यक्तिगत रूप से पैसा भेजा।
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