के रूप में आईपी खाते से पैसे निकालने, अवरुद्ध होने की नहीं

अपने काम / by admin / December 26, 2019

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क्यों अवरुद्ध खाता

के लिए सपा चालू खाता से नकद निकासी पर विधान सीमा तय नहीं है। लेकिन केवल सिद्धांत में। अभ्यास में, नियोक्ताओं यह कानून देना नहीं हैसंघीय कानून 2001/08/07 संख्या 115-FZ से "अपराध और आतंकवादी वित्तपोषण से प्राप्त आय का वैधीकरण (शोधन) के प्रतिरोध में"काले धन को वैध और आतंकवाद का मुकाबला करने के उद्देश्य से।

यूरोपीय Kokoreva पॉल की कानूनी सेवा के वकील के अनुसार, बैंकों के संचालन कि अवैध प्रतीत लॉक कर सकते हैं।

कानून, एक व्यक्तिगत उद्यमी, के रूप में एक कानूनी व्यक्ति के लिए विरोध किसी भी जरूरत के लिए अपने पैसे खर्च कर सकते हैं, व्यक्तिगत के लिए शामिल करके11 अगस्त, 2014 को रूस वित्त मंत्रालय के कर और सीमा शुल्क टैरिफ नीति का पत्र विभाग संख्या 03-04-05 / 39,905 व्यक्तिगत आय पर व्यक्तिगत उद्यमियों आयकर लेखांकन के आदेश पर.

इस वजह से, आईपी अक्सर धन भुना की योजना में शामिल किया गया है। एक उद्यमी से फर्जी लेनदेन निष्कर्ष निकाल सकते हैं और पैसे की खाते में स्थानांतरित कर सकते हैं। वह उन्हें नकद में हटा, जो निगरानी कर सेवा क्षेत्र और कानून प्रवर्तन एजेंसियों के बाहर होगा।

इस पैसे अंततः जहाँ तक लिफाफे में वेतन मजदूरी के रूप में जाना है, और विस्फोटकों की खरीद के लिए कर सकते हैं।

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इससे बचने के लिए, के लिए संदिग्ध खाता गतिविधि मनाया जाता है। अब श्रृंखला शामिल बैंकोंचूंकि यह सभी का ट्रैक रखने के लिए, अगर कुछ गलत हो गया आसान है। या पहले जितना कम से कम नहीं।

वित्तीय संस्था संदिग्ध आपरेशन समझे, तो यह अकाउंट धन का आंदोलन फ्रीज और ग्राहक दस्तावेजों है कि इसकी वैधता की पुष्टि कर सकता है पूछने का अधिकार है। नहीं आवश्यक कागजात मिल रहा है, बैंक फेडरल वित्तीय निगरानी सेवा में इसके बारे में डेटा भेजता है।

वहाँ फिर से स्थिति का विश्लेषण और एक "काली सूची" में एक व्यापारी के शामिल किए जाने पर फैसला। बाद में, यह एक खाता खोलने और सेवा पाने के लिए अक्षमता से भरा है, न केवल बैंक है, जो संदिग्ध लेनदेन की पहचान की है, लेकिन यह भी किसी अन्य वित्तीय संस्थान में में।

यही कारण है कि बैंक का ध्यान आकर्षित कर सकते हैं

ध्यान दें कि शब्दों "शामिल हो सकता है" मतलब नहीं है कि आपके खाते अवरुद्ध हो जाएगा यदि आप ऊपर से बाहर कुछ करना है। हालांकि, वकीलों ऐसी स्थितियों से बचने के लिए, यदि आप बैंक के साथ समय कलह खर्च करने के लिए नहीं करना चाहती सलाह दी जाती है।

आप अनुचित रूप से बड़ी राशि को गोली मार

आप व्यवसायी, जो छोटे करने के लिए सेवाएं प्रदान करता है और, तदनुसार, उनके लिए एक कम पैसे प्राप्त करता है। अचानक आप खाते की राशि एक छोटे से द्वीप राष्ट्र के बजट के बराबर में डालना शुरू करते हैं, और आप तुरंत उन्हें दूर ले और कहीं जाना होगा।

अनुवाद और एफई के मूल्य की एक बड़ी राशि को हटाने, आनुपातिक नहीं है मंडराना संदेह के आधार पर कर अधिकारियों। यह सबसे अच्छा बचा है।

Konstantin Bobrov, के "संरक्षण के लिए एक केन्द्र" कानूनी सेवा के निदेशक

सबसे उच्च प्रोफ़ाइल मामले मेंकेस नंबर 78-KG17-90इस तरह के व्यवहार की पुष्टि 56 लाख का आंकड़ा दर्शाया गया। यही कारण है कि कितना उद्यमी ग्राहक कंपनी से प्राप्त और एक बार में सभी लेने की कोशिश की है है। एक ही समय कभी नहीं सूचना की कीमत पर इस तरह के बड़ी रकम पहले, इसलिए बैंक पाया यह संदिग्ध आपरेशन, और उसकी अदालत को सही ठहराया पर।

आप आने के बाद तुरंत पैसे निकालने

आप प्राप्त होने के बाद तीन से पांच दिनों के भीतर नकद गोली मार है, यह संदिग्ध है। तो सिफारिशों में कहा गया है21 जुलाई, 2017 को रूस के बैंक के दिशा-निर्देश № 19-एमआर सेंट्रल बैंक। ऑपरेशन, संदिग्ध लग रहा है क्योंकि इस तरह तात्कालिकता स्पष्ट नहीं है। बैंक चेक कर सकते हैं जहां पैसा और क्या आप उनके साथ करते हैं - कर सकते हैं, व्यक्ति को दे रहे हैं, जो आप के माध्यम से धोने आय?

लेकिन इसका मतलब यह नहीं है कि आप राजनीति हस्तांतरण के दिन भुना से बचना चाहिए। हम स्थितियों में, जहां आप इस तरह के आपरेशनों को स्थायी बनाने के बारे में बात कर रहे हैं।
Konstantin Bobrov, के "संरक्षण के लिए एक केन्द्र" कानूनी सेवा के निदेशक

आप थोड़ा कम से कम 600 हजार रूबल की राशि में नकद निकालने

कानून द्वारासंघीय कानून 2001/08/07 संख्या 115-FZ से "अपराध और आतंकवादी वित्तपोषण से प्राप्त आय का वैधीकरण (शोधन) के प्रतिरोध में", बैंकों 600 हजार रूबल से अधिक निश्चित संचालनों को नियंत्रित करने के लिए आवश्यक हैं। इसलिए, सेंट्रल बैंक का मानना है कि रकम है कि इस के करीब हैं, लेकिन यह अधिक नहीं है की नियमित हटाने, यह एक अवसर गार्ड है।

आप खाते से भुगतान नहीं करते

बैंक नक्शा - सुविधाजनक भुगतान साधन है, तो अजीब लग खाता पैसे भुना उद्यमियों के लिए केवल प्रयोग किया जाता है।

संदेह के तहत गिरने से बचने के क्या करें

सभी नकद न निकालें

अगर एक समग्र रूप से खाते से पूरी राशि को निकालने का कोई तत्काल आवश्यकता है, यह मत करो। खाता जमा धन की कम से कम हिस्सा पर रहेगा करते हैं।

धन के हस्तांतरण के बाद 5 दिनों तक प्रतीक्षा करें

एक बार जब केंद्रीय बैंक तीन से पांच दिनों के भीतर वापसी पर विचार करता है, संदिग्ध, यह बेहतर यह जोखिम के लिए और इस अवधि में पैसे निकालने नहीं है नहीं है।

खाते से खर्च करते हैं

कार्ड आईपी खाते से जुड़ी होती हैं। सीधे निवेश कर सकते हैं, क्योंकि एक उद्यमी के रूप में आप परिवार के लिए उत्पादन के लिए इन फंडों और सामग्री खरीद सकते हैं, और भोजन।

आप उन्हें, किसी अन्य बैंक के नक्शे पर डाल करने के लिए, क्योंकि वहाँ आप एक लाभदायक है पैसे निकालने हैं keshbek या राशि पर ब्याज, एटीएम के माध्यम से पैसा बनाने के लिए रसीदें रखने के लिए, और आदर्श रूप में - और (प्रमुख पर कम से कम) खाते से खर्च।

रखें दस्तावेजों खर्चों की पुष्टि

चलो कहते हैं कि तुम 599 000 रूबल में कई दिनों के लिए शूटिंग कर रहे थे एक कार खुद, उसकी पत्नी, अपने पिता और चाचा दो बार हटाया खरीदने के लिए - पात्र हैं। लेकिन आप को साबित करना है कि पैसे शोरूम में किया गया था, लेकिन नहीं परमाणु हथियारों डेवलपर्स की है।