एक योग्य निवेशक क्यों बनें

एक योग्य निवेशक एक अयोग्य निवेशक से कैसे भिन्न होता है

एक योग्य निवेशक वित्तीय बाजार सहभागियों की एक विशेष श्रेणी है जिन्होंने अपने ज्ञान और अनुभव को साबित किया है। यह कानूनी दर्जा वित्तीय कंपनियों, सरकारी एजेंसियों और कुछ लोगों को दिया जाता है। इसके साथ, वे किसी भी निवेश साधन में निवेश कर सकते हैं, क्योंकि वे समझते हैं कि वे क्या कर रहे हैं, और इसलिए जोखिम भरे उपक्रमों के लिए स्वयं जिम्मेदार हैं।

डिफ़ॉल्ट रूप से, एक निवेशक को अयोग्य माना जाता है। इसे केवल निवेश किया जा सकता है11 जून, 2021 का संघीय कानून नं। नंबर 192-FZ "रूसी संघ के कुछ विधायी अधिनियमों में संशोधन पर" अपेक्षाकृत विश्वसनीय और सरल प्रतिभूतियों में:

• रूसी कंपनियों के शेयर जिन्हें स्टॉक एक्सचेंजों पर व्यापार करने के लिए भर्ती कराया गया है;
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• रूस और यूरेशियन आर्थिक संघ के अन्य देशों के सरकारी बांड, यूरोपीय संघ के सदस्य राज्य, आयरलैंड और ग्रेट ब्रिटेन;
• समान देशों की उच्च निवेश रेटिंग वाली फर्मों के कॉर्पोरेट बॉन्ड;
• ओपन-एंडेड, एक्सचेंज-ट्रेडेड और क्लोज-एंड इन्वेस्टमेंट फंड के शेयर।

2020 में, लगभग 4.5 मिलियन नए निवेशक रूसी स्टॉक एक्सचेंजों में आए, उन्होंने गणना की2020 में मास्को एक्सचेंज में लगभग 5 मिलियन लोग निवेशक बने / मास्को एक्सचेंज केंद्रीय अधिकोष। यह रूस में सभी निवेशकों का आधा है। यहाँ नियामक का नेतृत्व है और उसने निर्णय लिया है कि आम लोगों को जटिल और जोखिम भरे साधनों से और भी अधिक सुरक्षित रहने की आवश्यकता है।

इसलिए, 1 अक्टूबर, 2021 से, रूस में दो प्रकार के गैर-पेशेवर निवेशक होंगे: "अयोग्य विशेष रूप से संरक्षित" और "अयोग्य निष्क्रिय"। पूर्व केवल उपरोक्त सूची से उपकरणों में निवेश करने में सक्षम होंगे। उत्तरार्द्ध को विशेष परीक्षण से गुजरना होगा, जिसके मानक अभी भी विकसित किए जा रहे हैं। इनाम - जोखिम भरा निवेश करने की अनुमति, लेकिन संभावित रूप से अधिक लाभदायक उपकरण, अर्थात्: वायदा, एस एंड पी 500 के बाहर विदेशी कंपनियों के शेयर और अन्य देशों के बांड।

आपको एक योग्य निवेशक की स्थिति की आवश्यकता क्यों है

निजी निवेशकों को मिलता है यह दर्जा22 अप्रैल, 1996 का संघीय कानून नंबर 39-एफजेड (11 जून, 2021 को संशोधित) "प्रतिभूति बाजार पर" पैसे के लिए: उनके लिए उपलब्ध निवेश बड़ी कंपनियों की प्रतिभूतियों की तुलना में अधिक लाभ ला सकता है। दूसरी ओर, योग्य निवेशक समझते हैं और स्वीकार करते हैं कि वे बहुत जोखिम में हैं और उन्हें बिना निवेश के छोड़ दिया जा सकता है।

प्रतिभूतियों का विशिष्ट सेट ब्रोकर पर निर्भर करता है, लेकिन, एक नियम के रूप में, ये हैं:

• विदेशी कंपनियों के शेयर और बांड जो एसएंडपी 500 स्टॉक इंडेक्स में शामिल नहीं हैं और विदेशी एक्सचेंजों पर कारोबार किया जाता है: अमेरिकी, ब्रिटिश, जर्मन, हांगकांग और अन्य।
• विदेशी डेरिवेटिव: स्टॉक, बॉन्ड पर वायदा, विकल्प और आगे, मुद्राओं और सूचकांक।
• किसी भी प्रबंधन कंपनी से विदेशी मुद्रा पर ईटीएफ।
• यूरोबॉन्ड्स (विदेशी मुद्रा में उधार) फर्मों और राज्यों का जो स्टॉक एक्सचेंजों और ओवर-द-काउंटर बाजार दोनों में कारोबार करते हैं।
• निवेश शेयर, उद्यम और हेज फंड।

एक योग्य निवेशक बनने के लिए क्या करना होगा

प्राप्त होना 1. 22 अप्रैल, 1996 का संघीय कानून नंबर 39-एफजेड (11 जून, 2021 को संशोधित) "प्रतिभूति बाजार पर"
2. बैंक ऑफ रशिया अध्यादेश दिनांक 29 अप्रैल, 2015 सं. संख्या 3629-यू "योग्य निवेशकों के रूप में व्यक्तियों की मान्यता और योग्य निवेशकों के रूप में मान्यता प्राप्त व्यक्तियों के रजिस्टर को बनाए रखने की प्रक्रिया पर" यह स्थिति, कानूनी संस्थाओं को वित्तीय बाजारों के साथ काम करना चाहिए या 200 मिलियन रूबल से पूंजी होनी चाहिए। सबसे अधिक बार, योग्य लोगों में निवेश और पेंशन फंड, बीमा कंपनियां, बैंक, अंतर्राष्ट्रीय वित्तीय संगठन और कुछ रूसी विभाग शामिल हैं।

एक व्यक्ति की पहचान होती हैबैंक ऑफ रशिया अध्यादेश दिनांक 29 अप्रैल, 2015 सं. संख्या 3629-यू "योग्य निवेशकों के रूप में व्यक्तियों की मान्यता और योग्य निवेशकों के रूप में मान्यता प्राप्त व्यक्तियों के रजिस्टर को बनाए रखने की प्रक्रिया पर" योग्य निवेशक दलाल या वाणिज्यिक बैंक। वे कानून में वर्णित आवश्यकताओं की सूची के अनुसार किसी व्यक्ति का मूल्यांकन करते हैं। किसी एक मानदंड को पूरा करने के लिए एक निवेशक के लिए यह पर्याप्त है।

आवश्यक राशि हो

निवेशक को यह पुष्टि करनी चाहिए कि उसके पास कुछ संपत्तियों में कम से कम 6 मिलियन रूबल का निवेश है:

• रूसी और विदेशी बैंकों के खातों पर कोई भी मुद्रा;
• कीमती धातुओं गैर-आवंटित धातु खातों पर;
• ट्रस्ट प्रबंधन को हस्तांतरित किए गए शेयरों, बांडों और निवेश निधियों की इकाइयाँ;
• वायदा, विकल्प और अन्य डेरिवेटिव बाजार लिखत।

विदेशी दलालों, अचल संपत्ति, कारों, साथ ही क्रेडिट कार्ड और कानूनी संस्थाओं के खातों पर धन को ध्यान में नहीं रखा जाता है।

वित्तीय बाजार में बहुत व्यापार करें

पिछली चार तिमाहियों में प्रतिभूतियों और डेरिवेटिव लेनदेन की गणना की जाती है। एक निवेशक को कम से कम छह मिलियन रूबल के लिए व्यापार करना चाहिए, कम से कम 40 लेनदेन बंद करना चाहिए और महीने में कम से कम एक बार उनका संचालन करना चाहिए।

आर्थिक शिक्षा, प्रमाणपत्र या प्रमाणपत्र प्राप्त करें

यदि निवेशक को उच्च आर्थिक प्राप्त हुआ है शिक्षा, तो ऐसा व्यक्ति योग्य के रूप में पहचाने जाने के लिए तुरंत तैयार होता है। कानून विशिष्ट प्रशिक्षण कार्यक्रमों को परिभाषित नहीं करता है, इसलिए दलाल खुद तय करते हैं कि उपयुक्त विशेषता के रूप में क्या माना जाए। लेकिन यह महत्वपूर्ण है कि विश्वविद्यालय को प्रतिभूति बाजार में पेशेवरों को प्रमाणित करने का भी अधिकार है। अब केवल चार संस्थान ही ऐसा कर सकते हैं: एमएफसी ट्रेनिंग सेंटर, समारा यूनिवर्सिटी ऑफ इकोनॉमिक्स, यूराल इंस्टीट्यूट ऑफ स्टॉक मार्केट और रशियन यूनिवर्सिटी ऑफ इकोनॉमिक्स।

एक अन्य विकल्प स्वयं का अध्ययन करना, परीक्षा उत्तीर्ण करना और वित्तीय बाजार विशेषज्ञ, लेखा परीक्षक या बीमा बीमांकक (विशेषज्ञ) का प्रमाण पत्र प्राप्त करना है। वित्तीय सुरक्षा और जोखिम) या चार्टर्ड वित्तीय विश्लेषक (सीएफए), प्रमाणित अंतर्राष्ट्रीय निवेश विश्लेषक (सीआईआईए) या वित्तीय जोखिम द्वारा प्रमाणित प्रबंधक (एफआरएम)।

एक वित्तीय संस्थान में काम करें

केवल वही काम माना जाता है जो सीधे वित्तीय बाजारों से संबंधित होता है: आपको मूल्यवान सौदे करने की आवश्यकता होती है प्रतिभूतियों या डेरिवेटिव, जोखिम प्रबंधन, विश्लेषण, या कम से कम इसके लिए सिफारिशें करें व्यापारी।

यदि संगठन को ही एक योग्य निवेशक माना जाता है, तो एक व्यक्ति के लिए दो साल का कार्य अनुभव पर्याप्त है। यदि नहीं, तो तीन साल की जरूरत है।

एक योग्य निवेशक की स्थिति को ठीक से कैसे पंजीकृत करें

रूस में योग्य निवेशकों का कोई एकीकृत राज्य रजिस्टर नहीं है। प्रत्येक ब्रोकर या प्रबंधन कंपनी अपना स्वयं का रखरखाव करती हैबैंक ऑफ रशिया अध्यादेश दिनांक 29 अप्रैल, 2015 सं. संख्या 3629-यू "योग्य निवेशकों के रूप में व्यक्तियों की मान्यता और योग्य निवेशकों के रूप में मान्यता प्राप्त व्यक्तियों के रजिस्टर को बनाए रखने की प्रक्रिया पर" सूची: यदि किसी व्यक्ति को एक कंपनी में दर्जा मिला है, तो दूसरे के लिए फिर से पूरी प्रक्रिया से गुजरना होगा।

यही कारण है कि कम कीमत पर एक योग्य निवेशक का दर्जा प्राप्त करने के लिए इंटरनेट पर कई प्रस्ताव हैं: आय के नकली प्रमाण पत्र, ट्रेडिंग वॉल्यूम या कार्य अनुभव का उपयोग करना। इससे सहमत न होना बेहतर है, क्योंकि सेंट्रल बैंक समय-समय पर कंपनियों के रजिस्टरों की जांच करता है।

यदि नकली का पता चलता है, तो निवेशक को, सबसे अच्छा, तुरंत सभी संपत्तियों के साथ अवरुद्ध कर दिया जाएगा। कम से कम, आप पर दस्तावेज़ जालसाजी और धोखाधड़ी के लिए मुकदमा चलाया जा सकता है।

कानूनी प्रक्रियाओं के संचालन के लिए प्रत्येक कंपनी के अपने नियम होते हैं, कभी-कभी कानून द्वारा आवश्यकता से अधिक सख्त। इसलिए, विशिष्ट क्रियाएं भिन्न हो सकती हैं, लेकिन सामान्य सार इस प्रकार है।

दस्तावेज़ तैयार करें

कंपनी इस बात की पुष्टि के लिए कहेगी कि निवेशक योग्य स्थिति के लिए पात्र है। सहायक दस्तावेजों को अग्रिम रूप से एकत्र करना समझ में आता है:

• बैंक विवरण और प्रबंधन कंपनी की रिपोर्ट की पुष्टि करने के लिए कि साठ लाख हैं।
• दलाल से चार तिमाहियों के लिए लेनदेन पर विवरण - कारोबार और लेनदेन की संख्या दिखाएं।
• डिप्लोमा, हाई स्कूल डिप्लोमा या सर्टिफिकेट - शिक्षा की पुष्टि के लिए।
• कार्य पुस्तक या अनुबंध की एक प्रति - कार्य अनुभव प्रमाणित करने के लिए।

फिर आपको किसी बैंक या ब्रोकर के कार्यालय में आने, एक आवेदन पर हस्ताक्षर करने और आवश्यक दस्तावेज जमा करने की आवश्यकता है। कभी-कभी उन्हें ई-मेल या पंजीकृत मेल द्वारा भेजा जा सकता है। किसी विशिष्ट संगठन के साथ औपचारिकताओं की जांच करना बेहतर है।

एक आवेदन भरें

आवेदन पत्र भी भिन्न होता है, लेकिन कम से कम इसमें व्यक्तिगत डेटा और सहायक दस्तावेज शामिल होते हैं। उनके अलावा अक्सर आइटम:

• उपकरण जिसके लिए स्थिति जारी की जाती है। निवेशक चुन सकता है कि वह प्रतिभूतियों, वायदा और विकल्प, या दोनों के लिए योग्य बनना चाहता है या नहीं।
• बढ़े हुए जोखिम को स्वीकार करना। एक व्यक्ति उन उपकरणों में निवेश करने में सक्षम होगा जिन पर सारी पूंजी खोना वास्तविक है।
• भुगतान से इनकार5 मार्च 1999 का संघीय कानून नं। नंबर 46-एफजेड "प्रतिभूति बाजार में निवेशकों के अधिकारों और वैध हितों की सुरक्षा पर" मुआवजा कोष से यह एक राज्य के स्वामित्व वाला उद्यम है जो दिवालिया कंपनियों में निवेशकों और शेयरधारकों की मदद करता है - लेकिन केवल व्यक्तियों को।

ब्रोकर को दस्तावेज़ भेजें

ब्रोकर या बैंक की तरफ के प्रबंधक बाकी काम खुद करेंगे: वे दस्तावेजों और आवेदन की जांच करेंगे, अतिरिक्त जानकारी का अनुरोध करेंगे और निवेशक के डेटा को योग्य लोगों की सूची में जोड़ देंगे।

यहां यह विचार करना महत्वपूर्ण है कि आपको पहचान से गुजरना होगा: या तो कंपनी के कार्यालय में पासपोर्ट के साथ, या इलेक्ट्रॉनिक हस्ताक्षर का उपयोग करके।

याद रखने लायक क्या है

1. एक योग्य निवेशक वित्तीय बाजार सहभागियों की एक श्रेणी है जिन्होंने अपने ज्ञान और अनुभव की पुष्टि की है। यह कानूनी स्थिति है जो लोगों और कुछ संगठनों को मिलती है।
2. एक अयोग्य निवेशक संपत्ति की सीमित सूची में निवेश कर सकता है, हर चीज में एक योग्य निवेशक।
3. योग्य निवेशकों के लिए उपलब्ध उपकरण उच्च रिटर्न ला सकते हैं और सभी पूंजी को नष्ट कर सकते हैं।
4. योग्य निवेशक वित्तीय शिक्षा, उपयुक्त कार्य अनुभव, बाजार पर बड़ी मात्रा में लेनदेन या 6 मिलियन रूबल से पूंजी वाले लोग हो सकते हैं।
5. एक योग्य निवेशक की स्थिति बैंकों और दलालों द्वारा स्वयं सौंपी जाती है, इसलिए प्रक्रिया और आवश्यकताएं सभी के लिए अलग-अलग होती हैं।