बटुआ और जीवन - दर 10,800 रूबल। एमआईएफ से, प्रशिक्षण 10 सप्ताह, दिनांक 29 नवंबर, 2023।

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ब्लॉक 1. पैसे का मनोविज्ञान. धन से संबंध, बाधाएं, वित्तीय आदतें, जागरूकता

पैसे के इर्द-गिर्द कई मान्यताएँ हैं: "पैसे से ख़ुशी नहीं खरीदी जाती" से लेकर "आसानी से आती है, आसानी से जाती है" तक। अक्सर, वे हमारी कमाई, खर्च और वित्तीय समस्याओं का निर्धारण करते हैं। तो चलिए उनसे शुरू करते हैं. हम सामान्य तौर पर पैसों के साथ भावनाओं और रिश्तों पर भी काम करेंगे।

परिणाम: पैसे के प्रति दृष्टिकोण में परिवर्तन और जिम्मेदारी लेने का दृढ़ संकल्प।

सप्ताह 1। बदलती मानसिकता और व्यवहार
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पाठ 1। पैसे के बारे में विचार जो हमारे डर को जन्म देते हैं
अभ्यास: चिंता और भयावह अपेक्षाओं के माध्यम से काम करना

पैसे के बारे में विचार

पैसे के बारे में कल्पनाएँ क्या पैदा करती हैं: अमीर बनने की इच्छा के पीछे की सच्ची ज़रूरतें

आंतरिक आपत्तियाँ और अवास्तविक अपेक्षाएँ

पैसे को लेकर चिंता और भय से कैसे निपटें

वेबिनार "गूढ़ता के बिना पैसा सोचना: यह कैसे काम करता है" ("स्वतंत्र" टैरिफ को छोड़कर)
विशेषज्ञ - लारिसा पार्फ़ेंटयेवा

सोच और पैसा कैसे जुड़े हुए हैं?
खुश रहने के लिए आपको कितने पैसे की जरूरत है?
आपके सीमित धन संबंधी विश्वासों को पहचानने का एक त्वरित तरीका
धन रूपक: आप वास्तव में पैसे के बारे में क्या सोचते हैं?
यदि आप जहां हैं वहीं हैं तो कितना कमा सकते हैं?
इस डर से कैसे निपटें कि आपके पैसे ख़त्म हो सकते हैं?

पाठ 2। सोच और वित्तीय व्यवहार के बीच संबंध: केवल वित्तीय साधनों को जानना ही पर्याप्त क्यों नहीं है
अभ्यास: अपने वित्तीय व्यवहार और उसके पीछे की सोच का विश्लेषण करें

हमारा मस्तिष्क कैसे काम करता है: पैसे के बारे में विचार और विचार हमारे वित्तीय व्यवहार को कैसे प्रभावित करते हैं

व्यवहार में अचेतन की भूमिका: ऑटोपायलट मोड कैसे चालू होता है
अपने वर्तमान व्यवहार का विश्लेषण कैसे करें और सोच के स्तर पर यह निर्धारित करें कि इसके पीछे क्या है
जिम्मेदारी को वापस अपने हाथों में कैसे लें और सचेत वित्तीय प्रबंधन मोड में संलग्न हों

सप्ताह 2. बाधाओं पर काबू पाना
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अध्याय 3। परिवर्तन के प्रति आंतरिक प्रतिरोध और उस पर कैसे काबू पाया जाए
अभ्यास: प्रतिरोध स्वीकार करने के लिए पहला कदम

परिवर्तन का विरोध क्या है
जब हम बेहतरी के लिए बदलाव चाहते हैं तब भी यह कैसे और क्यों प्रकट होता है, और यह सामान्य क्यों है
अपने आप में प्रतिरोध को कैसे नोटिस करें?
शुरुआत में और लंबी दूरी पर प्रतिरोध पर काबू पाने में आपको क्या मदद मिलेगी?
प्रतिरोध को कैसे कम करें और कार्रवाई कैसे करें

पाठ 4. दृष्टिकोण को सीमित करना और उनका परिवर्तन
अभ्यास: सीमित विश्वासों के माध्यम से काम करना

पैसे के बारे में गहरी मान्यताएँ: वे कैसे बनते और प्रकट होते हैं
सकारात्मक सोच और प्रतिज्ञान कितने खतरनाक हो सकते हैं और वे काम क्यों नहीं करते
पैसे के बारे में सबसे आम सीमित धारणाएँ
धन से संबंधित तनाव: बरसात के दिन का डर, संकट, परिवार में कलह, बचत का नुकसान
अपने विश्वासों को हरित कैसे बदलें

वेबिनार "सीमित मान्यताओं के माध्यम से काम करना"
विशेषज्ञ - मरीना गोगुएवा

पैसे के बारे में अपने मुख्य डर का पता कैसे और क्यों लगाएं
पैसे के बारे में सीमित मान्यताओं का विश्लेषण
सेटिंग्स बदलने के नियम
सेटिंग्स बदलते समय सबसे आम गलतियाँ (और उनसे कैसे बचें)

सप्ताह 3. लक्ष्य और प्रेरणा
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पाठ 5. आपकी प्रेरणा के पीछे क्या है?
अभ्यास: उन आवश्यकताओं और इच्छाओं की खोज करना जो स्थायी प्रेरणा प्रदान करेंगी

प्रेरणा कहाँ से आती है?
अपनी आवश्यकताओं का निर्धारण कैसे करें
योजनाएं, प्रशिक्षण, किताबें और प्रेरक भाषण पर्याप्त क्यों नहीं हैं?
किसी लक्ष्य को बनाना और लिखना उसे हासिल करने जैसा क्यों नहीं है?
आत्मप्रेरणा के लिए क्या आवश्यक है

वेबिनार "और यदि कोई लक्ष्य नहीं है: अपना सपना कैसे खोजें"
विशेषज्ञ - ईवा काट्ज़

3 अभ्यास जो आपको सपने देखना और लक्ष्य निर्धारित करना सिखाएंगे
अपने सपनों को दूसरों से अलग दिखाने का एक प्रभावी तरीका
क्यों सपने ऊर्जा का एक आदर्श स्रोत हो सकते हैं और इसे अपने जीवन में कैसे व्यवस्थित करें
जो एक सपने को एक लक्ष्य में बदल देता है और आपको उसकी ओर बढ़ने में मदद करता है
प्रशिक्षण की तकनीकें - छोटे सपनों से लेकर बड़े लक्ष्य और प्राप्ति तक। पर्यावरण-अनुकूल, कोई दौड़ या प्रतिस्पर्धा नहीं

पाठ 6. हम वास्तविक वित्तीय लक्ष्यों को थोपे गए लक्ष्यों से अलग करते हैं
अभ्यास: सच्चे वित्तीय लक्ष्य निर्धारित करना

अपने वित्तीय लक्ष्य क्यों निर्धारित करें?
आपके लक्ष्यों के पीछे वास्तव में क्या है?
थोपे गए लक्ष्य: रुझान हमें कैसे प्रभावित करते हैं
यह कैसे निर्धारित करें कि आप वास्तव में किस अनुरोध को "बंद" करना चाहते हैं
आपको वास्तव में कितने पैसे की आवश्यकता है

प्रश्नोत्तर: विशेषज्ञों के प्रश्नों के उत्तर (सभी टैरिफ के लिए)

मरीना गोगुएवा के साथ समूह बैठक "सीमित दृष्टिकोण और विश्वासों के माध्यम से काम करना" (एक विशेषज्ञ के साथ टैरिफ के लिए)

🥳 छुट्टियाँ 
समय है ताकि आप सभी पाठ पूरे कर सकें और बिना कर्ज के आगे बढ़ सकें।

ब्लॉक 2. वित्तीय साक्षरता

आइए जानें कि आपको खुश रहने के लिए कितनी जरूरत है और आप इसे कैसे हासिल कर सकते हैं। आइए एक व्यक्तिगत वित्तीय योजना बनाएं। आइए जानें कि बिना ज़्यादा तंग हुए और अपने जीवन मूल्यों को ध्यान में रखते हुए बजट कैसे बनाया जाए।

परिणाम: वित्तीय लक्ष्य निर्धारित करें और आय में "संतृप्ति बिंदु" के निर्देशांक निर्धारित करें।

सप्ताह 4. बिंदु A और वित्तीय लक्ष्य
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पाठ 7. अपनी वर्तमान स्थिति का निर्धारण करें और अपने वित्त पर नियंत्रण रखें
अभ्यास: आपकी वर्तमान वित्तीय स्थिति और धन प्रबंधन की प्रभावशीलता का विश्लेषण

अपनी स्थिति के बारे में यथार्थवादी होना क्यों महत्वपूर्ण है?

अब आप अपने व्यक्तिगत वित्त के साथ क्या कर रहे हैं?

अपनी संपत्ति (संपत्ति) और देनदारियों (ऋण) का मूल्यांकन कैसे करें

बजट को प्रबंधित करने के लिए इसके किन पहलुओं पर नज़र रखने की आवश्यकता है?

वेबिनार "ऋण से कैसे निपटें"
विशेषज्ञ - नताल्या कोल्बासिना

क्रेडिट लोड क्या है और इसकी गणना कैसे करें
ऋण चुनने के 7 चरण
अच्छे और बुरे ऋण
ऋण से छुटकारा पाने के 7 कार्यशील तरीके
क्रेडिट इतिहास: यह क्या है और इसे कैसे जांचें

पाठ 8. वित्तीय लक्ष्य और उन्हें प्राप्त करने की योजना
अभ्यास: लक्ष्यों का एक नक्शा तैयार करना और उन्हें प्राप्त करने के लिए एक इष्टतम योजना - समय सीमा, बचत की आवश्यक मात्रा, संसाधनों के साथ

वित्तीय लक्ष्यों के प्रकार
मूल्यों के आधार पर भविष्य के लिए एक दृष्टिकोण कैसे बनाएं और लक्ष्य कैसे परिभाषित करें
वित्तीय लक्ष्य सही ढंग से कैसे निर्धारित करें?
लक्ष्य प्राप्त करने के लिए योजना कैसे बनाएं: मानक और वैकल्पिक तरीके
सबसे सामान्य वित्तीय लक्ष्यों को प्राप्त करने की रणनीतियाँ

सप्ताह 5. लागत और आय विश्लेषण
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पाठ 9. खर्चों का विश्लेषण कैसे करें
अभ्यास: पिछले महीने (या किसी मनमानी अवधि) के खर्चों का विश्लेषण

खर्चों पर नियंत्रण क्यों?

खर्चों को कैसे रिकॉर्ड करें: रिकॉर्डिंग की आवृत्ति और उपयुक्त उपकरण

खर्चों का विश्लेषण कैसे करें और "छाया" व्यय आइटम कैसे खोजें

मितव्ययिता के बिना खर्चों का अनुकूलन कैसे करें

वेबिनार "स्वतंत्र रूप से कैसे जिएं और करियर का आनंद कैसे लें"
विशेषज्ञ - इरीना वासिलीवा

स्थिति और कार्यक्षमता की लागत. बाज़ार विश्लेषण और निष्कर्ष
विकास पर ध्यान दें. अपना बाज़ार मूल्य बढ़ाने के लिए आपको कौन सी योग्यताएँ विकसित करने की आवश्यकता है?
वेतन वृद्धि के लिए सही तरीके से कैसे पूछें
अपनी वर्तमान नौकरी खोने के जोखिम के बिना नौकरी पर रखने से आय के अतिरिक्त स्रोत

पाठ 10. अतिरिक्त पैसे कहाँ से लाएँ
अभ्यास: बजट पुनःपूर्ति योजना

आय के वैकल्पिक स्रोत
कर कटौती
राज्य सहायता कार्यक्रम
विकल्पों का विश्लेषण: प्रत्येक उपकरण की क्षमता, क्रियाओं का एल्गोरिदम
अतिरिक्त धन बचाने और प्राप्त करने के लिए गैर-स्पष्ट विकल्प और लाइफ हैक्स: डेबिट कार्ड या डिपॉजिट चुनना

प्रश्नोत्तर: विशेषज्ञों के प्रश्नों के उत्तर (सभी टैरिफ के लिए)

सप्ताह 6 व्यक्तिगत और पारिवारिक बजट योजना। जमा पूंजी
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पाठ 11. वित्तीय सुरक्षा
अभ्यास: वित्तीय एयरबैग की गणना

पारिवारिक वित्तीय सुरक्षा
एयरबैग और इसे कैसे बनायें
मैं क्यों नहीं बचा सकता?
आनंद के साथ बचत कैसे करें: व्यावहारिक अनुशंसाएँ

पाठ 12. व्यक्तिगत बजट का व्यवस्थित प्रबंधन
अभ्यास: वार्षिक बजट तैयार करना

बजट बनाने में गलतियाँ जिसके कारण हमें धन की हानि होती है
घाटे की गिनती
बजट क्यों बनाएं और इससे आपको क्या लाभ मिलेगा
नियोजन रणनीति कैसे चुनें: "बेबीलोन में सबसे अमीर आदमी", "छह-जार विधि", "20-50-30 विधि", "60-10-10-10-10 विधि"
क्या एक्सेल में बजट आवश्यक रूप से एक स्प्रेडशीट है? वित्तीय लेखांकन के लिए अनुप्रयोग और टेम्पलेट

वेबिनार "वित्त व्यवस्था ठीक है"
विशेषज्ञ - नताल्या कोल्बासिना

व्यक्तिगत बजट प्रबंधन प्रणाली क्या है और इसे कैसे बनाया जाए
सिस्टम में कौन से तत्व शामिल हैं और वे आपस में कैसे जुड़े हुए हैं?
सिस्टम दृष्टिकोण क्यों महत्वपूर्ण है?
अपने नकदी प्रवाह को प्रभावी ढंग से कैसे प्रबंधित करें
बचत या अनुकूलन: क्या चुनें?
क्या आप निवेश के लिए तैयार हैं?

नताल्या कोल्बासिना के साथ समूह बैठक "प्रेरणादायक वित्तीय लक्ष्य कैसे निर्धारित करें और उन्हें कैसे प्राप्त करें" (एक विशेषज्ञ के साथ टैरिफ के लिए)

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ब्लॉक 3. निवेश

आइए देखें कि आपकी जेब में 1000 रूबल होने पर भी कौन से निवेश उपकरण का उपयोग किया जा सकता है, न्यूनतम जोखिम वाली रणनीतियों का चयन कैसे करें और वास्तव में आपको किसमें निवेश नहीं करना चाहिए।

परिणाम: आपका पहला निवेश पोर्टफोलियो।
सप्ताह 7 निवेशक की यात्रा कहां से शुरू करें?
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पाठ 13. प्रतिभूति निवेश क्या हैं और वे कैसे काम करते हैं?
अभ्यास: निवेश के लिए तत्परता का आकलन करना

निवेश के बारे में मिथक: हमें क्या रोक रहा है?

क्यों निवेश करना उतना डरावना और कठिन नहीं है जितना लगता है

प्रतिभूति बाजार कैसे काम करता है: ब्रोकर, डिपॉजिटरी, एक्सचेंज, जारीकर्ता

निवेश के लिए अपना वित्त कैसे तैयार करें?

व्यापार और निवेश: क्या अंतर है?

वेबिनार "निवेशक मानसिकता"
विशेषज्ञ - एवगेनिया कुलगा

निवेश में सबसे आम डर
एक सफल निवेशक को एक असफल निवेशक से क्या अलग करता है?
अपनी जोखिम प्रोफ़ाइल का निर्धारण कैसे करें

पाठ 14. निवेश लक्ष्य और समय
अभ्यास: अपने निवेश लक्ष्यों को परिभाषित करना और उनकी व्यवहार्यता का आकलन करना

निवेश में चक्रवृद्धि ब्याज का तंत्र

लक्ष्य और समय सीमा निवेश प्रदर्शन को कैसे प्रभावित करते हैं

अपने लक्ष्य और समय सीमा कैसे निर्धारित करें

एंड्री कुलगा के साथ समूह बैठक "निवेश के माध्यम से पूंजी और निष्क्रिय आय बनाना: गणना और अभ्यास" (एक विशेषज्ञ के साथ टैरिफ के लिए)

सप्ताह 8 पोर्टफोलियो का निर्माण: पहला कदम और निवेश उपकरण
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पाठ 15. अपना पहला निवेश पोर्टफोलियो कैसे बनाएं
अभ्यास: लक्ष्य और समय सीमा के अनुसार पोर्टफोलियो में संपत्ति का प्रतिशत निर्धारित करना

निवेश रणनीतियाँ

पोर्टफोलियो नियम

जोखिम विविधीकरण का सिद्धांत

वेबिनार "निवेश उपकरणों की समीक्षा"
विशेषज्ञ - वादिम पोगोस्यान

पैसे बचाने के लिए लाभप्रदता क्या होनी चाहिए?
बैंक जमा: मुद्रास्फीति के साथ औसत दरों की तुलना
मुद्रा: विदेशी मुद्रा में धन संचय करने की लाभप्रदता रूबल में धन संचय करने से किस प्रकार भिन्न है?
रियल एस्टेट: लाभप्रदता, जोखिम और बारीकियाँ जिन पर आपको ऐसे निवेश करते समय ध्यान देना चाहिए
सोना: टैक्स से बचने के लिए इसमें निवेश कैसे करें?
बचत उपकरण के रूप में क्या चुनें?

पाठ 16. प्रमोशन: वे क्या हैं और उन्हें कैसे चुनें
अभ्यास: अपने पोर्टफोलियो में विभिन्न कंपनियों के शेयरों का चयन और वितरण

प्रचार, उनके प्रकार और विशेषताएं
लाभांश
स्टॉक के फायदे और नुकसान
पोर्टफोलियो के लिए स्टॉक चुनने के मानदंड

प्रश्नोत्तर: विशेषज्ञों के प्रश्नों के उत्तर (सभी टैरिफ के लिए)

सप्ताह 9 प्रमुख वित्तीय उपकरणों की चर्चा जारी
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पाठ 17. बांड: वे क्या हैं और उन्हें कैसे चुनें
अभ्यास करें: अपने पोर्टफोलियो में बांड का प्रतिशत चुनें और निर्धारित करें

बांड, उनके प्रकार और विशेषताएं

कूपन: क्या जानवर है

बांड के पक्ष और विपक्ष

पोर्टफोलियो के लिए बांड चुनने के मानदंड

वेबिनार "अंतर्राष्ट्रीय निवेश"
विशेषज्ञ - वादिम पोगोस्यान

विदेश में निवेश क्यों करें?
विदेश में निवेश के फायदे और नुकसान
विदेशी वित्तीय प्रणाली कैसे काम करती है और निवेश भंडारण के लिए कौन सा देश चुनना है
एक वित्तीय भागीदार का चयन करना: दलाल, प्रबंधन और बीमा कंपनियां। खाते खोलने के लिए सबसे अच्छी जगह कहाँ है?
खाता खोलना: यह कैसे काम करता है और किन गलतियों से बचना चाहिए
पोर्टफोलियो निर्माण: उपलब्ध उपकरण, उन्हें कहां खोजें और सर्वोत्तम का चयन कैसे करें
खाता खोलने के देश और निवास के देश में कर और रिपोर्टिंग

पाठ 18. फंड: वे क्या हैं और उन्हें कैसे चुनें
अभ्यास: पोर्टफोलियो के लिए फंड का चयन करें और प्रत्येक सुरक्षा का प्रतिशत निर्धारित करें

फंड कैसे काम करते हैं
फंड किस संपत्ति में निवेश करते हैं?
फंड में कूपन और लाभांश
फंड के फायदे और नुकसान
पोर्टफोलियो के लिए फंड चुनने के मानदंड

सप्ताह 10 एक शुरुआती निवेशक के लिए किस पर ध्यान देना महत्वपूर्ण है?
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पाठ 19. ब्रोकर चुनना और प्रतिभूतियाँ खरीदना
अभ्यास: ब्रोकर चुनना, कमीशन राशि की गणना करना, निवेश खाता खोलना

ब्रोकर कैसे चुनें

खाते कितने प्रकार के होते हैं?

खाता कैसे खोलें

प्रतिभूतियों की खरीद के नियम

फिर से भरना

मुद्रा विनिमय

वेबिनार "उच्च जोखिम वाले निवेश उपकरणों की समीक्षा" ("स्वतंत्र" टैरिफ को छोड़कर)
विशेषज्ञ - एंड्री कुलगा

आईपीओ क्या है और आप आईपीओ में कैसे भाग ले सकते हैं?
आईपीओ के लिए ब्रोकर चुनना
आईपीओ रणनीतियाँ
क्रिप्टोकरेंसी क्या है और आप इसमें कैसे निवेश कर सकते हैं?
क्रिप्टोकरेंसी खरीदने के लिए एक प्लेटफॉर्म चुनना
क्रिप्टोकरेंसी में निवेश की रणनीतियाँ

पाठ 20. निवेशक पर टैक्स का बोझ
अभ्यास: IIS खोलना, कटौती का प्रकार चुनना और उसकी राशि की गणना करना

निवेशक कौन सा कर चुकाता है?

आपको कर घोषित करने की आवश्यकता कब है?

निवेशकों के लिए कर लाभ

आईआईएस और कर कटौती: हर साल 52,000 रूबल तक कैसे प्राप्त करें

प्रश्नोत्तर: विशेषज्ञों के प्रश्नों के उत्तर (सभी टैरिफ के लिए)

एंड्री कुलगा के साथ समूह बैठक "निवेश पोर्टफोलियो में त्रुटियों का विश्लेषण" (एक विशेषज्ञ के साथ टैरिफ के लिए)